【龔成問答信箱】(Q18721-18740)
Q18721:
Sir , 我記得當初小米上市時你有拍過video 當時話呢隻股有風險,只能小注,也無講過佢是質素股,當時無建議我地入。
見你依加持有,想知多少少個原因呀,thx
龔成老師:
第一,上市價貴,第二,盤數修飾過,所以要上市1、2年,我先見到真正數據,第三,佢用同股不同權,可能對小股東不利,因此要觀察一段時間。
第四,近年的賺錢能力有所提高,收入盈利有增長,同時產品去到唔同國家,市場情況理想,確認佢真正優質。所以我自己都是2020年3月,先第一次入貨。
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Q18722:
龔sir你好,我係你學生
我剛剛用微軟做分析同估值練習
想找龔sir比少少意見
Microsoft
財務數據
年度 2020/2019/2018/2017/2016
收益(USD$億元) 1430/1258/1103/965/911
盈利(USD$億元) 442/392/165/254/205
EPS 5.76/5.06/2.13/3.25/2.56
股息 2.04/1.84/1.68/1.56/1.44
ROE 37.4/38.3/20/29/24.7
初步分析
ROE>12% √
盈利增長>10% √
總債項/股東權益 <100% √
P/E 36 ✖
5年財務數據
ROE平均 5年>12% √
營業額同盈利大致平均增長 √
債務無問題 √
優質度我比左23個 √ (十分優質)
其中在ROE層面,只比左一個√
因前幾年派息比率高
但近兩年低返
估值
5年EPS 5.76/5.06/2.13/3.25/2.56
5年平均EPS 3.62
比10%增長 EPS 3.98
過往10年市盈率 35.21/26.06/45.35/24.30/23.18/27.33/(13.96/11.36/12.69/7.81)<- 這些不選,原因與近年的市盈率太大出入,在經營環境上或有本質性的改變
市盈率範圍 24.30-35.21
估值 USD$87.97-127.5
比20% buffer位=USD$87.97-153
但感覺都不合理,同現實有點距離
所以在EPS,我打算採取其他方式。在Nasdaq網,找到預測EPS
2021/2022/2023/2024
6.51/6.78/7.25/9.42
我見預測EPS都比2019及2020年為高
所以我會用2019及2020平均數。 EPS=5.41
市盈率範圍照用新範圍是USD$131.46-190.49
想問龔sir
我這個分析順序同方法
合理嗎?
謝謝。
龔成老師:
你的分析不差,大致都掌握了基本的分析與估值方法,但要留意,這種方法只是其中一種分析方法,並不是唯一的方法。
由於微軟是一間有增長力的公司,雖然發展多年,但業務與財務數據仍處於增長狀態,因此,當我地尋找「有代表性的EPS」時,就唔能夠只用過往平均數,而要多用一些預期的模式進行。
因此,你第一次估值的推算EPS,代表性不足。
到第二次估值,估值的基礎就較為合理,近現實的情況,而這個計出來的估值,可信性較高。我相信大致是這個估值水平。
你要用更多時間去進行業務分析,了解佢之後的發展如何,除了用平均數/大行預測的數據,要自己根據業務發展,而推算較實在的估值基礎。
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Q18723:
龔sir,想問1797,1801同1415點睇?以上三隻都持有
另外醫療股前景如何?thank you
龔成老師:
新東方在綫(1797)有潛力的,生意每年都以高速增長,相信有發展的,這股可以持有,不過要留意股價波動,如太多貨可考慮減部分。
信達生物(1801)係一家中國生物製藥公司,開發了集研究、發現、開發、製造及商業化於一體的生物醫藥平台。展都不差的,可長線,但現價唔平,唔建議加注。
高偉電子(1415)雖然都有發展力,但優質度未算好強,持有的價值都有。
醫療股前景正面的,相信多個國家與人民,都會加大這方面的投入及消費,相關行業一定正面,不過就要留意,市場對這個行業有炒作,有部分股的估值過高,要小心。
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Q18724:
Hello, sir 你真係完全改變左我哈哈,多謝你。我而家朝住你既大方向日日睇書,不單係知識,仲有你既態度,我自問係好堅持同埋勤力嘅人,但係你喺同一件事重複做既程度上面,拋咗我好多條街,我都要跟你尾巴繼續努力
學習時間請問:
-流動比率指標多少才算高或低?
-50隻優質潛力股指的毛利及盈利分別?
-股息率多少才反映一隻股票平或貴?
-你分析比亞迪電子說它的毛利不算高,只有10左右,那多少才算高?ROE也一樣。(而且比亞迪電子毛利只有10左右,10是一個數值嗎?還是指10% ?)
每股盈利,每股股息,ROE 我不太懂他們三個的分別?多少才算高?多少才算低?
-比亞迪電子算是穩中求勝,請問哪隻同行業比它更出色?原因?
-信義玻璃在毛利及盈利上比285要多,但每股盈利卻差不多,這反映了什麼?
謝謝sir
龔成老師:
流動比率其實無絕對指標的,每行業不同,但最入門講,你可以當100%以上為合格。
毛利即是扣除最直接成本後,企業賺多少,盈利即是扣了所有開支後,企業今年賺了多少。
無絕對的,如果是收息股,一般是5%、6%。
毛利率,毛利÷營業額。比較好的方法,是只與同行比較,但我地從一些表面數據,都有參考價值。你見中生(1177)的手利率去到8成。當然,誇行業比較並不是正統的做法,但都可以參考一下。
至於ROE,就是盈利÷股東權益。一般來說,我地會要求12%以上。
至於每股股息,就是每一股派多少股息。
你可以參考其他手機設備股。其實,比亞迪電子(0285)都做得出色。
信義玻璃(0868)與比亞迪電子都是有質素的。由於發行股數不同,你不能單單去比較每股數據的。
其實,你可以再睇多一次《股票勝經》《年報勝經》,想信你會更加明白。
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Q18725:
啊蛇 公司年報份份都寫得好好。 我想問點分辨年報好同壞?
企業係咪符合5年基本數據就基本有投資價值?
龔成老師:
我地要從多方面去分析,而一般都會睇5年年報的。
首先要睇企業發展,如果過往不差,已有一些優勢,而你見到佢將過往優勢發揮得唔錯,近年的市佔率增加,往後發展仍持續,一般都是不差的。
另外,睇5年年報的其中一個目的,就是分析管理層,睇翻佢地過往面對不用經營情況時,佢地的處理方法。當時有無提出發展大計,幾年後發展如何,這都能反映管理層質素。
另外,當然要睇財務數據,如財務是否穩健,有無改善善,比較同行是否有較利好的數據。
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Q18726:
龔sir,我係年頭 無意中 係FB睇到你既分享
覺得你好踏實
之後就一直follow到宜家
上完8堂
我先知 原來選股係有咁多技巧&學問
而唔係單單睇佢嘅市盈率 做咩業務 係咩公司
多謝你 令我學識左不同既選股既方法
雖然都仲有好多唔明白 但會再努力消化
辛苦你 企足全堂 講足全堂
落堂仲要解答大家嘅問題
完全感受到 你真係好用心咁樣教我哋
衷心多謝你!
龔成老師:
好呀!希望課程可以幫到你,我成日講,個課程是比你用一世的,你要溫翻筆記,實戰應用,多睇年報,多用「企業評估表」,加油!
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Q18727:
龔成老師,想請教一下,2820,GX中國生科,值唔值得買,因為我覺得中國嘅醫藥有發展空間,但現價好多醫藥股都好貴,例如藥明生物,所以想買入etf
買入價希望100以下
現持有股票 工行 10手 4.26買入
之後想買入螞蟻集團
龔成老師:
GX中國生科(2820)之投資目標為追蹤Solactive中國生物科技指數NTR之表現,有一定的潛力。例如藥明生物(2269)都是成份股之一,而比起單單持有藥明,投資這基金的風險能有效減少,因此都是不差的投資工具。
2820現時在合理區頂,你唔好一次過入,同分注,月供的模式,是最好的策略。
至於工行(1398)本身質素不差,有一定的規模,在全球都有網絡,本身不會無質素的。
不過,這股增長力不算強,只是一隻收息股,現價投資可以,因為在合理價,但唔好對股價有太大期望。
同時,佢前景算是不過不失,中短期會因中國經濟有影響,銀行業的賺錢能力不及從前,加上壞賬因素,都會令佢中短期弱。
而長遠,會慢慢穩定的,不過,增長力不強。
螞蟻金服是一間知名網路金融服務公司,透過「支付寶」為阿里巴巴平台上的消費者和商家提供支付和金融服務。
集團主要依靠持續科技創新及與金融機構開展合作,經營數字支付服務及金融科技平台服務。在內地,絕大部份人都會有「支付寶」,除了數字支付功能外,也提供其他金融相關服務。
截至2019年3月31日止12個月期間,每10名國內年度活躍用戶中,就有7位用戶使用過螞蟻金服提供的數字支付、理財、微貸、保險和芝麻信用這5種服務中的3種或以上。
在極大數字支付客戶群支持下,有助於其他分部發展。此企業有一定潛力,有投資價值。
但問題係此刻未有太多上市資料公布,特別係定價部份,所以此刻很難說IPO時,是否一個買入時機,只能等再多資料才再作決定。
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Q18728:
老師,剛賣樓套現了現金5百萬元,想找到合心意的樓盤才再入市,預計一至兩年時間,請問五百萬現金應該如何投資才能保值?
龔成老師:
由於你打算1、2年後買樓,所以,投資並不能太進取。建議你持有較多是現金,如果資金,應該投資一些流動性較強的工具,可以方便變現,例如股票。
你可以考慮將$100萬-$150萬,分注投資股價波動較少,較穩定的優質股。
你可以考慮盈富(2800)、銀娛(0027)、恆基(0012)、港鐵(0066)、平安(2318)、粵海(0270)、領展(0823)、希慎(0014)、太古地產(1972)等,你可以了解下這些股票,然後從中選股。
分注投資就得。
餘下的資金,最好等好大跌市時才入市,同時,建議有一半現金不動用。
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Q18729:
Hi 龔sir , 我個囡而家3歲,有3萬5千蚊,我想幫佢買股票,等佢大過左18歲時有一筆錢用,你覺得現時買邊隻股好?因我想增大個本金。麻煩你
龔成老師:
比較穩健的做法,是投資ETF,你可以一半投資盈富(2800),令資金合理增長,另一半資金就投資安碩恒生科技(3067),這部分會追求較高的增長。我相信這組合會較適合你的。
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Q18730:
怎樣看碧桂園服務這隻股票?現階段高位回落,中期業績都很好,算是業界裡的龍頭,而且超過80%的樓盤都是來自母公司,收入穩定,現價是否值得買入?非常感謝
龔成老師:
碧桂園服務(6098)由碧桂園(2007)分拆上市,主要於中國提供物業管理服務等服務。
例如包括保安、清潔、綠化等,物業管理組合涵蓋住宅物業、商業物業、寫字樓、多功能綜合樓、政府及其他公共設施、產業園、高速公路服務站、公園及學校。
佢無論在業務本質、規模、品牌、財務數據、前景,都是理想的,反映這企業有一定的質素。加上有一定的現金流,背景發展等,投資價值絕對有,相信這企業的前景不差,有長線投資的價值。
但要留意,行業有時會有較大的炒作,股價上落大,要注意風險,而整體是有長線投資價值的,這股不少時間都在合理區頂至略貴的水平,投資唔好太大注,要慢慢分注入。
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Q18731:
Hello, 我想問下點樣儲錢,可以揾到第一桶金或50萬?
我之前買了年金,剛剛又買了份投資儲蓄,儲5年, 放10年,才睇到效果。
龔成老師:
當我地進行人生財富累積,會運用「先增值,後現金流」作方法,年輕人應投資較多增值類資產,而較年長的,則應投資較多保守類項目,因為年輕人的財富系統未成形,同時負擔較少,可承受的風險度較高,所以會著重增值為先。
例如初期投資較有潛力的股票,令財富較快增值,當增值到一定金額後,可開始將財富分配至平穩增值型股票,然後到年紀漸長或已累積了相當財富後,才漸漸轉成收息型股票。
因此,初期應該投資較有增長力的股票。利用月供股票、月供基金等方法去有效增值。
當然,實際操作時,要睇翻你的年齡、風險承受程度等。建立攻守兼備的效果。
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Q18732:
老師點睇3072日興環球聯網?
龔成老師:
日興環球聯網(3072)這基金的投資目標為追蹤iEdge-Factset Global Internet Index之表現,組合都是大型,有潛力的企業,其實有投資價值的,不過現價唔算平。
其實平貴度好似安碩恒生科技(3067),不過就更國際性,月供可以,唔建議這刻大手入。
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Q18733:
老師
我想問
你係成功過程中
有冇負過債
龔成老師:
有,但不是消費或生活問題而負債,而是投資。
負債分兩種,一種是消耗你的財富,一種是幫你的財富增值的,當我地借貸後,能創造更多的財富,這就是有效的負債。
我買樓會借貸(這好正常)。
另外,都試過利用借去買股票,但極少用,因為借錢買股的風險較高,所以,我只會在有明顯機會的情況,好平好平的情況,才會用,你可以當「借」是最後一張皇牌,要到好必要才用,上次用借去買股,應該是2008年金融海嘯,股票大平賣。
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Q18734:
龔 sir, 以上是在#1830 P.117 節錄,我因為你嘅書和你教嘅投資正確態度,所以逐一試着理解佢嘅年報。
不過我想請教公司嘅呢種行為若果有新發行股數是否會拉低我們持股的價值?
視之為負面的影響?定係佢發行股數的比例細(如果我無計錯,應該佔0.9%)所以就不用理會?謝謝你回覆。
另外,明明1830沒有負債,點解佢會顯示負債比率咁高?謝謝你的回覆。
龔成老師:
這種發行新股的動作,在上市公司好正常,好多公司都會這樣做,因此不用擔心,只要不過量就無問題。
這動作會影響原有股東的權益,因為會令每一股的價值減少,如果數量少,無問題的。好多公司都會因種種原因而增發股票,例如獎勵員工。
至於負債,因為並不是欠銀行錢才叫負債,好多情況都可以叫做負債,例如有供應商的數未比,員工的退休金。
另外,最新的會計制度,改變了租賃方面的入賬模式,都有機會令企業在會計上的「負債」增加左。
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Q18735:
龔成老師:我在澳門南灣大馬路與新馬路的位置有個單位,有䢂的。45年了。
出租的,今日2個仔及老公話想賣。我單位1833尺誇2條馬路,地點比較好,收租19000元。佢哋話賣了揸住D錢買横琴口岸的樓。澳門的樓大約賣740萬左右,現在平了些。
我內心有些糾結,又想又唔捨得。不過我還有另一個單位的尺寸一樣。收租22000左右。現在一家住在自己物業的唐樓在澳門。
我有三個仔。細仔已經結婚有小朋友同住。一個大仔在香港。我叫佢回來澳門佢又唔想回。所以我D煩惱。你幫我分析一下
龔成老師:
我唔清楚澳門具體情況,但南灣大馬路與新馬路位置,應該不差的。
我地持有財富的概念,是偏向持有「較有質素的資產」。
你要理性分析,澳門樓的質素如何,橫琴樓的質素如何,那個的租金回報較高,那個長遠升值能力較強,這是你最重要考慮的。
由於買賣始終都有成本,因此,除非你地較明確睇好橫琴樓,否則,保持原有情況是較好的。
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Q18736:
龔成老師,我是來自澳門的粉絲,是一個22歲的應屆畢業生。
因疫情關係,暫時未揾到全職,都係做下散工感,可能會繼續讀碩士進修下,平時空閒的時間會看投資書。呢幾年曾短線炒下股票,可是短線投資股票回報並不理想。雖然冇蝕錢但都賺唔到好多錢。
一直以來都有關注你的Fb專爛,好欣賞你對投資嘅見解,好想向你學習長線投資的回報。
因為中學到大學的時候都不停打工儲錢,手頭上有80萬不等洗亦不會動用的流動現金 (除非往後有穩定收入,屋企人曾提出夾份置業作投資
屋企人本身也有物業車位—已供完),因為自己比較慳一個月頂多用2千,我也預計一年後會搵到全職工作,所以基本上不會動用上面的80萬。
另外,人壽醫療危疾保險0歲也有購買,直到有全職收入先供返,暫時不需自己供。
我可以分注作長線投資嗎?
30萬在優質潛力股:2800,823,939/1398,968,27/1928,30萬月供還是分注入?
40萬在倍增股票:9988,1810,2018,2382,388,網易,京東
以上的股票曾短線炒作,後走了。現在重新部署, 老師可以給我一些指點嗎?
其實我的問題主要想問應月供幾多錢在這些股票?
龔成老師:
首先,唔好再短炒,我地投資不是「賺差價」,而是「累積財富」。
當我地進行人生財富累積,會運用「先增值,後現金流」作方法,年輕人應投資較多增值類資產,而較年長的,則應投資較多保守類項目,因為年輕人的財富系統未成形,同時負擔較少,可承受的風險度較高,所以會著重增值為先。
例如初期投資較有潛力的股票,令財富較快增值,當增值到一定金額後,可開始將財富分配至平穩增值型股票,然後到年紀漸長或已累積了相當財富後,才漸漸轉成收息型股票。
你22歲,是財富增值的黃金時期,要好好把握,盡你一切的力量去儲蓄、投資、學投資知識。
你可以投資「平穩增值股」+「潛力股」,不過,由於潛力股要求你有一定的投資知識,因此這刻不用急著投資,你可以集中在平穩增值股先,潛力股小注好了。
上述你的股票,可以有些調整。
盈富(2800)、領展(823)、銀娛(0027)、金沙(1928)、舜宇光學科技(2382)、瑞聲科技(2018),現價可投資,分注開始入已可。你可以預$30萬,分注入。
至於內銀,只是收息股,未必適合你。
而信義光能(0968)、阿里(9988)等幾隻潛力股,現價就少少好了,因為都唔平等回先正式入。你預總數$20萬,慢慢分注,及等機會先入。
如果你不懂自行分注,月供是最好的策略。
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Q18737:
Hello 龔成Sir
我下個月開始供第一期月供股,扣數前想睇吓個組合仲使唔使改,以下係我嘅組合:
0012: $1000
2800: $1000
0027: $500
0293: $500
Thank you Sir
龔成老師:
盈富(2800)的金額可以加大。
至於國泰(0293),唔建議你月供。這股的質素只是一般。其他就無問題。
其中一個風險,是油價,睇翻佢過往多年,油價對佢成本影響好大,令佢盈利十分波動,就算佢利用對沖,都唔係好成功,反而試過因對沖而蝕大錢。
另外,航空業對經濟週期較敏感,收入不穩,同時唔算係一個好賺錢的行業,因此這股的質素只是一般。
就算佢重組,得到新資金,只是比佢「捱過這一關」,並不是賺錢能力方面有改善。
另外,現時大市處合理區,你可以一邊月供一邊留現金,而餘下現金的運用,就是等大跌市時出手,如果你能在這段時間學好選股等技巧,到大跌市時就能把握機會,財富增值會更明顯。
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Q18738:
老師以下係我個profolio, 想請教下,睇下有無咩意見同改進
本人 29歲,月入約40k,有時加班可到45k, 扣除家用支出,平均月儲20k up,顛既可以儲到30k,但保守用20k作考量
現金約250k
股票如下:
0003 @12.58 8400股
[email protected] 1000股
[email protected]. 1000股
[email protected]. 88000股
[email protected]. 2500股
1829 @1.87. 18000股
[email protected] 3500股
2800@ 23.44 4000股
[email protected] 400股
3033@ 7.90 8000股<<睇錯NAV入
1)想問下對我個profolio 有無咩意見?係咪好似太保守,太多收息股?多啲平穩增值股?
2) 目標想3年內買到約900萬樓,有無咩建議
感謝老師
龔成老師:
1)原有的股票,問題不算大,大多都是有質素的。
中國機械工程(1829)質素則一般般,其他就無問題。
不過,組合大多是增長力不強的股票,你可以持有,但之後的方向,應該增加翻較有增長力的股。
你可考慮有基本增長力的股,盈富(2800)都可。
如果想增長力高少少,可考慮:增持南方恒生科技(3033)。另外可考慮阿里(9988)、騰訊(0700)、港交所(0388)、舜宇光學(2382)、小米(1810)、比亞迪(1211)、中生製藥(1177),但就要明白波動性比上述會高左,同時風險大左,你要自己平衡。部分要等回少少先入。
2)利用這3年,盡力儲蓄及適當投資,頭1、2年都可投資潛力股,但到第3年要睇你到時資金情況,可能要為套現做準備。
希望盡力增加你的首期,擔心你如果做高成數按揭,到時供樓負擔太大。所以應盡力在這幾年加大首期,你每月能儲到$20000以上,保持進行。
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Q18739:
老師,我上個月因為貪心,聽咗騙徒話買老千股,蝕咗60幾萬!
龔成老師:
你應該努力學投資,我相信你儲數十萬,都用在好多時間,你要問翻自己,投資這些股票之前,用了多少時間去分析?
我希望你之後可以提高投資知識,同時,每次投資前,都要經驗研究,儲錢不易,投資前要想想用了多少時間累積這筆資金,要用翻一定的時間去研究該股,確保是有質素先投資。
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Q18740:
sir! 我覺得你真係好犀利
就咁響facebook唔係你學生都可以答得咁詳細
真係多謝你
我以前都係做銀行, 做咗成20年 係分行嘅簽紙signing officer, 出納,管錢,簽戶口 乜都要做, 當年員工價38蚊供咗成十幾手匯豐
真係有血有汗,而家得返三十幾蚊
你覺得佢前景點呀
龔成老師:
盡力而為啦~~~
匯控(0005)賺錢能力與增長力的確弱左,但又未去到完全無質素,近期股價受壓,除左佢經營環境影響,佢派息問題都是因素,因為市場一向理解這股是「收息股」。
我從股息角度分析這股。
相信長遠是收息股,但股價增長就有限。可以先從佢近年唔派息及財務情況分析。
首先睇翻佢財務數據唔算話特別差,今次要停派息,主要原因係接獲英倫銀行透過審慎監管局發出的書面通知,要求匯豐取消派息。
所以,佢並不是自己好唔得,而去到要唔派息,而是因應翻英國監管局要求,才這樣做,所以,雖然是不好的利息,但不是核心性不利。
停派息對收息股從來都不是好事,但在這全球經濟咁差時候,為集團預留一筆資金備用,對集團和股東都是有利的。
在全球經濟環境影響下,集團中短情況相信都會維持波動,未來再停派息也說不定。但我地投資應該要集中考慮翻佢長線因素,雖然預期匯豐中短期表現會受壓,但長線質素依然存在。
作為收息股係可以,概念上,就是放棄中短期股息,而預期將來慢慢回到正常狀態,只要你投資組合唔好太偏重單一隻匯豐或銀行業就無問題。
但記得,唔好佔比太重就得。同時明白這只是收息股,唔好對股價有太大期望。同時不能持有太多。
所以,要睇匯豐佔你股票組合的比例,如果太多,要慢慢減持,可以等上翻少少開始減。另外唔好再增持。
----------------------------------------------
若你有問題想向本人發問,可在龔成的fb專頁中(www.facebook.com/80shing)inbox龔成,但要注意如無特別聲明,有可能將問答放上網,當然,會將發問者的身份,以及有關個人資料的部分刪去。
另外,我所給予的各種意見,只是供大家參考,當中無任何銷售及推介,不涉及任何利益,其實大家應該要有獨立分析的能力,我只是給予一些方向及純參考模式。
由於提問人數眾多,見諒無法即日回覆,如果是普通的提問,預起碼要7天以上才能回覆,若然是較複雜的提問,起碼要10天才能回覆,希望各位能諒解。
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【龔成問答信箱】(Q18341-Q18360)
Q18341:
龔Sir,你話唔好有"錢落袋才算賺"
其實有咩問題?
龔成老師:
「現金概念」。
你停留在一般人的思維,有錢人並不會這樣想的。因為你視現金為財富單位,你用現金為中心,但有錢人剛剛相反的。建議你睇《財務自由行》或上網找一些片,了解我地現世的財富系統,跳出98%一般散戶的思維概念。
例如一般人買股票,例如$4買入,現價升到$5,我當佢買左10000股,佢會覺得,現時賣出「賺$10000」,這種追求確定現金,擔心股價會跌翻落去,想「錢落袋才算賺」,就是有問題的概念。
如果該股是優質股,長期向上,你賣出了一個向上的資產,轉為了貶值的現金,長遠對財富不利。港交所(0388)、騰訊(0700)升100倍,所以持「錢落袋才算賺」,都只能賺少少,唔會賺到大錢,因為佢地升少少就賣左。
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Q18342:
Hello 龔成老師, 睇咗一堆你的posts 和兩本書仔, 咁樣的分配合適嗎? 要唔要調整下?
平穏增長: total 70% 4隻會唔會太多?
40% 盈富 2800
10% 煤氣 0003
10% 領展 0823
10% 港鐵 0066
潛力股: 擇2隻or 3隻 or 30% 全放 阿里巴巴?
阿里巴巴 9988, 中生製藥 1177, 福壽園1448? 呢3隻現价合適嗎?
其實10月開始上堂, 我係咪應該上完晒堂先再plan, 而家淨係分段買住2800 先?
預先謝謝你百忙中抽時間回覆我。
龔成老師:
你上完堂先正式變動會較好。現時只進行盈富(2800)部分先。
初步睇,你的組合大至平衡,沒有太大問題。
當中都是有質素的股票,至於潛力股,可以分開多幾隻,或加入ETF,令你的風險進一步分散。同時要留意,現時不少潛力股都唔平,你買入時要慢慢分注或月供,同時留有一定的現金。
具體的做法,你上完堂會更加明白。
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Q18343:
老師,君實57入左幾手,呢兩日跌到48,我應該溝貨定等到佢上翻57就賣呢
本身想長線睇好呢隻的
龔成老師:
君實生物(1877)於中國從事生物製藥業務,主要利用蛋白質工程的核心平台技術,研發用於腫瘤免疫療法、自身免疫性疾病、代謝疾病及神經性疾病治療藥品。
這股質素中等,但風險較高,你預股價會好波動。
這股增長力是有的,生意有一定的增長,不過,現時仍處於燒銀紙的狀態,無人知往後真正的賺錢能力如何,市場都只是估估下,長線發展都可以的。
只可以話,唔好心急加注,這股唔太建議持貨過多。
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Q18344:
成哥 多謝你隻小米 已經成功倍升左 但我都5會賣 因為優質股應該長線持有!
我想問下 2858 係30隻科技指數成份股之一 值得去長線投資嗎?
龔成老師:
對!長線持有一定會有最大的利潤!
易鑫集團(2858)較一般,佢於中國從事汽車交易平台業務及自營汽車融資業務。於中國經營互聯網汽車零售交易平台,交易平台業務包括,業務發展中,但不確定性大。
企業仍處於燒銀紙的狀態,這類股風險較高,加上生意有倒退情況,反映過往的投資仍未有明顯效果。
這類股估值難,不確定性較高,只可以話,暫時我未能確定佢業務真的向好,這刻的投資價值仍不算高。
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Q18345:
請問租金回報率要到幾多%先叫回報率比較高? 如果我月供13000,租出去大概9000,咁叫高嗎?
老師的意見很好,可能我太心急想係呢年樓市回落既時間買樓,所以想退而其次咁買d 350萬左右既細細納米樓
但點解新樓反而唔好既?因為聽聞d買樓花,再過三年放手,會賺多。謝謝你
龔成老師:
過往在2000年時,租金回報率可以去到7%、8%,所以當時是很好的投資時機,到近年,租金回報率大約只有3%,投資價值已不及過往年代。
不過,我地都要接受現時年代的租金回報率,所以你要比較翻同區同類的單位情況。
你要將你的租金X12,再除翻樓價,就知回報率。
你買樓花的概念,是考慮到資金的問題,並不是考慮樓價的問題(當然,我地考慮資金運用,都是重要的)。
如果考慮呎價及租金回報率的問題,你會發現部分新樓較貴,佢只是用一些較易上車的方法去吸引人,實質是將一樣貴野,以你「較易負擔」的模式去吸引你。
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Q18346:
成哥 你好 我留意左物管股版塊一排 憧憬呢個版塊既未來 我就趁呢排佢地大回調既情況
入手左3319和9983. 而9983雖然係11$左右入 但係我對佢既業務同未來方向有信心 所以攔左佢.
想問下成哥對呢2隻股同成個物管版塊有咩睇法,希望可以比少少意見我,暫時希望中線投資.感謝!
龔成老師:
物管企業由於業務穩定,現金流強,同時行業有增長,因此不少都是有質素,但估值都唔平,始終市場較有期望。
暫時睇值博率,雅生活服務(3319)較好。但現價不是大注時候,小注分注仍可。
建業新生活(9983)都不差,但質素不及雅生活。你有貨可以長線,只要不過大注就無問題。
兩隻都有長線投資價值。
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Q18347:
龔Sir你好, 我是投資新手,之前聽從你的意見,現在月供盈富恒地各1千。
自從詢問你的意見後,我重新審視自己的財務狀況。
自己是屬於比較低薪的一群,月入萬六,流動資金大約6萬。
扣除基本生活費和一些特別額外消費,每月大約有4千1剩餘。
現時除了月供盈富恒地各1千外,剩下的2千1就會存起來。
我想問一下你的意見,因為現在已經有6萬多流動資金,還要繼續存剩下的錢嗎?
還是用剩餘的2千去增加其他投資比較好?
謝謝!
忘了提, 每月用萬一, 其中有3千係拿去做零存整付,用來支付下一年的旅行支出, 保險,節日生日特別支出,稅款,體檢等非經常性支出. 千萬唔好以為我大洗
龔成老師:
如果你月供的手續費較貴,建議你加大少少月供金額,因為你現時月供$2000,如果手續費佔比多,其實要調整。
建議你加大月供的金額,去到$3000是可以的,由於你是新手,會建議你先加大盈富(2800)去到$2000。
另外,到你多少少投資知識及經驗後,可以再多1隻($1000):銀娛(0027)、港鐵(0066)、平安(2318)、粵海(0270)、領展(0823)、希慎(0014)、太古地產(1972)等,你可以了解下這些股票,然後從中選股。
如果想增長力高少少,可考慮:華夏恆生科技ETF(3088)、阿里(9988)、騰訊(0700)、港交所(0388)、舜宇光學(2382)、小米(1810)、比亞迪(1211)、中生製藥(1177),但就要明白波動性比上述會高左,同時風險大左,你要自己平衡。部分要等回少少先入。
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Q18348:
龔Sir,請問本人50岁,持有現金70萬,股票约43萬本金如下:
5……2000股(60元)
3988……20000股(3.05)
548……6000股(8.05)
2400……1000股(40)
788……20000股(1.42)
3337……100000(0.81)
9988……100(247)
3918……4000(8.2)
此組合該怎樣重组才算合理及資金該如何運用才可以十年後有穩定現金流。
買了選股勝經、50優質潜力股、50值博倍升股學習中,希望增長多D知識,3337值得继續持嗎?希望龔sir指教
龔成老師:
以你的年齡,仍然有基本的財富增長能力,但就不是進取。你可以投資優質、平穩增長股。另外,唔好再加入銀行股。現時持有問題唔大,除了安東油田服務。
你可以將這$70萬,其中$40萬分注投資(慢慢用),餘下就等機會,大跌市先入。
增加平穩增長股是主力。你可以考慮盈富(2800)、銀娛(0027)、恆基(0012)、港鐵(0066)、平安(2318)、粵海(0270)、領展(0823)、希慎(0014)、太古地產(1972)等,你可以了解下這些股票,然後從中選股。
同時,你可以建立一個收息股的組合,目標是5%、6%的股息率的收息股,例如港燈(2638)、香港電訊(6823)、工行(1398)、置富(0778)、陽光(0435)都可以,你可以選股。
當你年齡慢慢增加時,收息股的佔比都應該增加。
最後就是潛力股,你可以到「大跌市,這類股有明顯回落」先投資。
安東油田服務(3337),坦白講,這股質素不高,賣出是大方向。
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Q18349:
龔成老師,我現有18萬現金多左,想買些股票作收息之用,請問恒生 11号(120以下才分段入)好嗎? 或請問你有沒有其他推介呢?請給予你的專業意見!
另打算每月月供 5千元 月供股票,要稳定 請問港燈好嗎?謝謝
龔成老師:
投資收息股,可以作為財富分配的一部分,但不建議將全部資金都投資,因為一定要留有一定的現金作防守,以備不時之需,以及若大市下跌,可以買平貨之用。
你可以建立一個收息股的組合,目標是5%、6%的股息率的收息股,唔好只投資一隻股。
例如港燈(2638)、深高速(0548)、香港電訊(6823)、工行(1398)、恆生(0011)、置富(0778)、陽光(0435)都可以。
恆生$120合理價,可投資。
如果你能承受到風險,有些更有超過8%、10%的高息股,但股價就略有風險,要自己衡量,佐丹奴國際(0709)、中石化(0386)、互太紡織(1382)等(記住,股價略波動,只能小注)。
但要留意,現時股價只是合理,未到平宜,因此買入時宜分注,同時不能用盡現金。
至於月供,你投資港燈可以。
但你要睇翻自己的投資目標,是否想全部集中在收息,還是部分有基本的增長力。
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Q18350:
龔老師,若積蓄有四十萬,投放5000月供股供五年,會不會太少?
因為想五年之後希望有大慨增長廿萬回報
謝謝
龔成老師:
可以加大少少。
我地理財,是一個配置的過程,現金長期貶值,你要適當地將現金,轉為真財富先有用。
建議你供$8000,這樣會更有效投資。
同時,當你見到大跌市時,可以自行用一手手的模式買入優質股,但之後就會減慢翻月供的金額。
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Q18351:
龔sir 你好,請問鳳祥股份 9977 值得投資嗎?
龔成老師:
鳳祥股份(9977)主要於中國經營雞場及飼養雞隻,並加工及銷售雞肉製品(包括生雞肉製品及加工雞肉製品),以及銷售雞苗及其他產品(包括飼料及雞副產品如雞毛等)。
睇翻佢的業務模式,佢通過中國境內的線上及線下銷售平台出售自家品牌「鳳祥食品(Fovo Foods)」、「優形(iShape)」及「五更爐(Wu Genglu)」的雞肉製品。
而客戶主要包括食品服務或工業客戶、速食餐廳及食品零售商,並出口產品至日本、馬來西亞、歐洲聯盟、韓國、蒙古及新加坡。
業務獨特性未算強,加上上市的中期業績已有倒退,整體投資價值,未算高。
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Q18352:
龔sir 請問2319 1833 2382 宜家值得入市嗎? 應該幾錢入好?謝謝
龔成老師:
蒙牛乳業(2319)有質素,現價合理區中上部,小注分注都得。
平安好醫生(1833)潛力股,不過現價略貴。$100以下較好。
舜宇光學科技(2382)有質素,現價合理區中上部,小注分注都得。
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Q18353:
Hello! 請問對國泰航空睇發如何?值得投資嗎? 見股價跌了很多剛開始回升,謝謝你龔Sir
龔成老師:
坦白講,國泰(0293)的質素只是一般。
其中一個風險,是油價,睇翻佢過往多年,油價對佢成本影響好大,令佢盈利十分波動,就算佢利用對沖,都唔係好成功,反而試過因對沖而蝕大錢。
另外,航空業對經濟週期較敏感,收入不穩,同時唔算係一個好賺錢的行業,因此這股的質素只是一般。
就算佢重組,得到新資金,只是比佢「捱過這一關」,並不是賺錢能力方面有改善。
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Q18354:
Hello,龔sir
最近1211升了不少我應該繼續月供嗎(供$3500一個月)?
現時月供比例:
2800@$10000 持10932股
0066 @ $3500 持1787
0012 @ $3500 持1438
1211 @ $3500 持1419
1928 @ $3500 新供持110
今年26歲了,因為是我是開美容院的,這年平均每月大概收入15-18萬
現時有大概100萬現金和上述股票
(現時大概每月草10萬+24000供股)其餘交房租和個人洗費
想在下年置業,購買一個大約800萬的單位。所以現金部分不會郁動了。
想日後可以達到財務自由,我還要怎樣做比較好?
我需要怎樣改變組合,才可以令資產增長?
怎樣可以每月有4萬以上萬利息的穩健組合?
我現時供這樣的比率可以嗎?
如果以這個比率大概供多少年才能達到我的利息要求?
我要加大金額還是增加股票的種類?
龔成老師:
比亞迪(1211)你可以減金額至$2000,暫時月供先。另外,你所持有的股票都是有質素的。
你可以分3步進行你的財務自由,第一步,下年投資物業,照你原定的計劃進行。由於這段時間你要買物業,因此儲現金較多,要計好數先。
第二步,當你完成物業部分後,就加大投資股票的力度。
當我地進行人生財富累積,會運用「先增值,後現金流」作方法,年輕人應投資較多增值類資產,而較年長的,則應投資較多保守類項目,因為年輕人的財富系統未成形,同時負擔較少,可承受的風險度較高,所以會著重增值為先。
例如初期投資較有潛力的股票,令財富較快增值,當增值到一定金額後,可開始將財富分配至平穩增值型股票,然後到年紀漸長或已累積了相當財富後,才漸漸轉成收息型股票。
你可以在組合中,加大少少潛力股的比例(但不能100%),你可考慮:華夏恆生科技ETF(3088)、阿里(9988)、騰訊(0700)、港交所(0388)、舜宇光學(2382)、小米(1810)、中生製藥(1177),但就要明白波動性比上述會高左,同時風險大左,你要自己平衡。部分要等回少少先入。
你可以加大現金的投入,同時保持月供股票。
第三步,轉為收息股、現金流資產,當你的財富滾存至$1000萬(我相信你6-8年應該得),再轉為收息類,目標5%,都有$41000的收息。
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Q18355:
龔Sir好!本人33歲!有一單位於市區收租,買入價583萬,收租$16800一個月! (按揭仲供緊400萬左右)自己和朋友合租新界個大單位月租19800!
從事保險業,月入大概8至10萬平均!現金有475萬港幣同30萬人民幣係大陸做理財産品收息!當中有$256萬係低息(大概3%年息)私人貸款諗住攞嚟買啲穩陣股票收息咁!
想問下我可以點好好安排依475萬 cash flow?帮我財富增值。 P.S 有諗過攞部分現金用屋企人名買多層400萬左右嘅樓
龔成老師:
如果你本身已有物業,就唔建議你太急投資物業,因為會令你的財富好集中在物業類,建議你投資其他類別,等你財富進一步上升時,先慢慢再買另一物業,唔好急。
由於你部分資金是借貸,風險會較高,因此唔建議太過進取,投資較穩健的收息股,較好。
你可以建立一個收息股的組合,目標是5%、6%的股息率的收息股,例如港燈(2638)、深高速(0548)、香港電訊(6823)、工行(1398)、恆生(0011)、置富(0778)、陽光(0435)都可以。
另外,部分資金如果不屬於借貸部分,就可以爭取增長類股票。你可以投資「平穩增值股」+「潛力股」,不過,由於潛力股要求你有一定的投資知識,因此這刻不用急著投資,你可以集中在平穩增值股先,潛力股小注好了。
資金要分注投資,慢慢入,同時留現金,不要太心急。
你可以考慮盈富(2800)、銀娛(0027)、恆基(0012)、港鐵(0066)、平安(2318)、粵海(0270)、領展(0823)、希慎(0014)、太古地產(1972)等,你可以了解下這些股票,然後從中選股。
如果想增長力高少少,可考慮:華夏恆生科技ETF(3088)、阿里(9988)、騰訊(0700)、港交所(0388)、舜宇光學(2382)、小米(1810)、比亞迪(1211)、中生製藥(1177),但就要明白波動性比上述會高左,同時風險大左,你要自己平衡。部分要等回少少先入。
現時大市處合理區,可以一邊投資一邊留現金,而餘下現金的運用,就是等大跌市時出手,如果你能在這段時間學好選股等技巧,到大跌市時就能把握機會,財富增值會更明顯。
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Q18356:
龔成老師,我想問一下,每月是不是一定要月供?還是可以儲錢,等大市低於水平,再入貨?
因為有時候可能月供會將平均買入價拉高了?
謝謝!
龔成老師:
最好是保持月供,每月進行,因為這可以減少人為主觀的因素,程式化般不斷去入。
當然,你自己如果現金不多,或分析到現時大市唔平,都可以停現金,自己儲錢,等機會先入。無絕對的答案。
但一般來說,只要不是太貴,都會保持月供,這刻雖然好低拉高,但如果是優質股,長遠不斷增長,都是值得的。
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Q18357:
老師你好,本人非常欣賞老師的投資道理,知道長線持有,能夠享受公司持續增長的利益,所以我係眾人唔睇好小米嘅時候,大手以9元買入小米
可惜見到樓市買入時機,當時資金不足嘅情況下,在約$14全數沽出小米。
本人與未婚妻總月入大約40,000,老師認為我哋嚟緊要如何分配資產?
供樓支出大約月入20,000,兩人總支出每月大約6000。
我未來目標係有一層樓自住,兩層收租,及盡快退休。
本人26歲,未婚妻年齡相約
預計下年月入年多一萬
龔成老師:
只要你有投資實力,就總會在財富中顯現出來。
如果你現時已有物業,同時供樓都佔了一定的數,就要留多少少現金,令防守力增強。等有一定的備用現金,先投資股票。最好是下年等你收入增加,可以加大投資股票。
你的年齡可以進取少少,你投資較有增長力的股票,先利用股票進行財富增值,之後就再慢慢等機會,投資第二層樓,即是用《財務自由行》所講的股樓並行方法。
唔好太急買第二層樓,先買左股票先。
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Q18358:
老師 我最近投資了1302先健科技,2.39 買,覺得近年增長力不俗,請問長線投資可以嗎?
龔成老師:
先健科技(1302)質素中等。
佢係心血管及周邊血管疾病及紊亂所用先進微創介入醫療器械的研發、製造及營銷商,主要提供先天性心臟缺損封堵器。
行業有發展,但見佢過往的生意與盈利,都無乜增長,加上企業規模唔算大,賺錢能力唔強,這刻的投資值博率,不算高。如果有深入了解過佢業務,分析到佢將來好有發展,就小注投資。
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Q18359:
老師,最近中生(1177)同石藥(1093)都出左業績。見到石藥(1093)上半年似乎比中生(1177)做得更好。
無論毛利率同淨利率都有保持增長,呢半年毛利率更加去到75%。睇返佢過往幾年既毛利率都係一直咁增長。對比返中生(1177)雖然毛利率一直都係係石藥(1093)之上,但係就見吾到有更進一步既上升。
呢個現象係唔係代表石藥(1093)係市場既優勢已經逐步咁追上中生(1177),例如產品受歡迎既程度同銷售途徑既改善等等。
另外,兩者既增長力量都著重於創新藥方面,而佢地投入研發既資金都差不多,但係石藥(1093)穩中求勝既方向好以成效更大。
加上最近中生(1177)CEO配股後觪任是否暗示左管理層已經開始出現左不利既因素。
綜合以上幾點石藥(1093)係唔係應該比中生(1177)有更大既增長潛力同更好既營運管理質素
龔成老師:
中生(1177)與石藥(1093)都是有質素的股票,你分析的都是一些因素,但我地應該以更長線的模式去分析,唔好只睇中期業績或一年業績。
我相信兩隻都可長線投資,在長遠增長上,中生不向都不差,之後情況要睇多少少業績先有答案,但我相信都不會太差的。
至於石藥,增長力有所增加,我相信佢長遠正面的。以這刻的平貴度,投資值博率分析,石藥是較好,而長遠增長,相信兩個都正面。
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Q18360:
Sir, 多謝你的詳細分析,呢一代嘅年輕人好難得有一個好似你咁肯無私咁幫人
我知道你一有時間都盡量回覆我哋,而家呢個世界很多人都係利字當頭,無利益嘅嘢都唔一定幫,你爸爸媽媽好有福氣可以有一個咁好又咁上進嘅仔。我已買了你的「股票勝經」、「財務自由行」同「五年買楼4部曲」
希望退休時可以實現到唔使退休後擔心生活,人的一生,上半生辛勞工作,下半生有生之年都希望可以行得走得去吓之前無機會無時間去嘅地方
如果年青時可以早D醒,可能而家已經無憂退休啦!但都好多謝你FB嘅Post,我真係學識咗好多嘢!活到老學到老!加油呀龔Sir
另外在這𥚃可以推薦吓一D穩陣又實際嘅證券行!等我可以去月供股票嗎?因為銀行D手續費太貴啦
題外話,Sir, 希望你都要留返D時間俾自己休息,保重身體呀
龔成老師:
銀行你可以去匯豐、南洋商業,證券行可考慮富途、耀才,不過我都唔知佢地而家具體的收費。
其實,我都明白唔好太博,我都會取平衡,謝謝。我之前用20年時間去學知識,去睇書,我都好感謝這些作者的付出,當時我已經係度想,如果我日後有錢,都想貢獻這個社會。現時,算是盡少少力啦,大家加油!
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若你有問題想向本人發問,可在龔成的fb專頁中(www.facebook.com/80shing)inbox龔成,但要注意如無特別聲明,有可能將問答放上網,當然,會將發問者的身份,以及有關個人資料的部分刪去。
另外,我所給予的各種意見,只是供大家參考,當中無任何銷售及推介,不涉及任何利益,其實大家應該要有獨立分析的能力,我只是給予一些方向及純參考模式。
由於提問人數眾多,見諒無法即日回覆,如果是普通的提問,預起碼要7天以上才能回覆,若然是較複雜的提問,起碼要10天才能回覆,希望各位能諒解。
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